Super Presente de Natal = Como Planejar seu Futuro Financeiro

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Sobre o lugar

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Artigo IMPORTANTE sobre valorização do OURO e queda do U$D

Alan Soares, Coach

A edição de  27 de setembro do  ”Financial Times” publicou um artigo, ótimo de página inteira sobre o ouro. O título do artigo era “Valor Locked In”. A ilustração que acompanhava mostrou barras de ouro trancadas atrás  de pesadas barras de ferro, obviamente, um cofre. O artigo foi tão notável que decidi incluir uma edição editada ao blog hoje.

O artigo vinha da seguinte forma:

Foi uma corrida do ouro -, mas em sentido inverso. Por quase 20 anos os bancos centrais do mundo, do Canadá à Suíça e na Bélgica e Austrália, foi empenhada em vender suas barras de ouro uma vez premiado. Por volta da virada do milênio, a venda tornou-se tão intensa que os operadores faziam piadas sobre “os novos mineiros “, comparando-se os bancos centrais com os garimpeiros da Califórnia, cuja corrida do ouro do século 19 inundou o mercado.
O ouro em barras, que durante séculos desfrutou de uma importância quase mítica como um símbolo de estabilidade monetária, havia se tornado profundamente deselegante, considerado uma relíquia resistente. Os banqueiros centrais queriam  a dívida soberana com seus retornos constantes ao invés de cofres cheios de barras de 400 onças, que incorriam em custos de armazenamento e transporte seguros e nenhuma promessa de um rendimento confiável.
Caminhando para  10 anos a frente, acrescentamos a crise financeira e as preocupações crescentes quanto ao aumento da dívida soberana, e que a filosofia anti-ouro foi transformado em sua cabeça. ”Por duas décadas, a única questão para os bancos centrais foi o quanto e quão cedo eles deveriam vender o seu ouro”, disse George Milling-Stanley do World Gold Council, um grupo de produtores de lobby. ”Cada vez mais, a questão é quanto e quão cedo eles devem comprar.”
A política sobre a face de bancos centrais – não só o mais cauteloso dos participantes no mercado, mas também aqueles no comando da informação a mais – ressaltavam como a crise vinha transformado a paisagem do mercado global. Os momentos-chave na história do ouro, e ainda: o que está conduzindo o recente aumento de preços?

Em meio a uma grande perda de confiança no sistema financeiro, a partir de titãs de Wall Street para os governos, o ouro ganhou impulso por uma simples razão que tem garantido um lugar central como reserva de valor para mais de 2.000 anos: é responsabilidade de ninguém. Ao mesmo tempo, a ascensão do metal reflete temor generalizado de que os próprios bancos centrais “sem precedentes se move a política monetária vai levar à degradação do papel moeda e inflação galopante, tornando os ativos tangíveis a única loja de valor confiável.
Para o mercado de ouro, a reversão da tendência de venda do banco central é um dos desenvolvimentos mais importantes na história recente. Como um voto de confiança no ouro, deu aos investidores, de bilionários, com cofres suíços para os pensionistas com algumas moedas, a confiança para comprar ouro. Mais importante, ele retirou uma grande fonte de abastecimento no mercado.
Evy Hambro, gerente de Ouro da BlackRock e Fundo Geral, diz que a mudança no comportamento dos bancos centrais é “um fator importante de apoio” dos preços.John Levin, diretor de vendas de metais preciosos no HSBC, simplesmente chama a mudança de uma “virada de jogo”. Isso impulsionou os preços do ouro a um ponto mais alto de $ 1.300 por onça troy, tocou última sexta-feira. Ajustado pela inflação, no entanto, o metal amarelo está muito longe de seu pico de 1980 de mais de US $ 2.300.
A mudança – que hoje será um tema central de discussão no London Bullion Market Association conferência anual em Berlim, principal encontro da indústria – é em parte resultado de um fim natural para vendas na Europa depois de tantos anos de alienações de grande porte. Mas isso também reflete o mapa de energia global em mudança: como as economias asiáticas estão crescendo, os respectivos bancos centrais e fundos soberanos estão estocando o ouro.

Na melhor das hipóteses, os países em desenvolvimento, portanto, aumentarão  a proporção de ouro em suas reservas oficiais ao longo do tempo por alguns pontos percentuais.
Pegue a China. Após uma década de forte acumulação de ativos, Pequim detém 1,6 por cento de suas reservas $ 2.500 mil em ouro, com o resto principalmente no Tesouro dos EUA, a dívida soberana e outros instrumentos de câmbio. Se o país aumentar a proporção de ouro em suas reservas para a média mundial de 10,7 por cento, seria preciso comprar cerca de 7.000 toneladas – o equivalente a três vezes a produção de minas no ano passado global.
A grande questão do dia (dias de Russell, porque não parece que se alguém está levando isso a sério) é o dólar morrendo. Enquanto isso está acontecendo, aqui está um gráfico actualizado do índice do dólar. Assim, você não tem que tomar minha palavra como verdade absoluta, você pode apenas estudar o gráfico (ugh). Note que estamos com a “nuvem da morte” sobre o dólar e que a gota TEKAN-SEN 9 dias MA  já cruzou para baixo a Kinjun-Sen 26 dias MA.

Preocupado com o dólar, Bernanke? Eu pensei que você queria um dólar mais barato para aumentar nossas exportações. Ah, você acha que os nossos credores não gostam do dólar enfraquecendo? Bem, você sempre pode aumentar as taxas, e que fará com que o dólar se firmar? O que, você acha que um aumento de taxas irá jogar a combalida economia dos EUA  em um  temido “duplo mergulho”? recessão. Eu desisto.

Crise na Europa – Os PIIGS dão as boas vindas a Hungria

A crise na Europa parece ganhar mais um capítulo e os PIIGS mais uma letra: a “H” de Hungria. No dia 04 de junho fortes rumores apontavam para um possível “default”, termo técnico utilizado para designar um calote na dívida, da Hungria devido a um déficit fiscal da ordem de 7,5% do PIB. Os mercados reagiram rapidamente e o BOVESPA caiu 2,01% depois de abrir estável.

A pergunta que os investidores fazem é até onde a crise vai chegar ? Ressabiados com a recente crise do subprime nos EUA, os investidores estão provocando fortes oscilações no mercado e esse aumento de volatilidade deve se manter pelo menos até o fim da Copa do Mundo. No último dia de Maio o IBOV alcançou os 63.000 pontos, mas sem força para seguir adiante voltou para os 61000 pontos e vem oscilando nesta estreita faixa até hoje. Os analistas técnicos chamam esse tipo de formação de movimento de acumulação. Quem sabe na batida dos tambores africanos e ao som ensurdecedor da vuvuzelas o mercado não toma um rumo “para o alto e avante”.

Voltando ao cenário europeu, vemos que os principais países credores – Alemanha, França e Grã-Bretanha – passam a impressão de não estarem muito interessados em resolver essa crise sem que Grécia e parceiros de crise promovam profundas reformas em seus sistemas financeiros. A Alemanha que já puxa a fila e dá o tom com 15.000 demissões no funcionalismo público (essa moda podia pegar aqui na Terra Brasilis) e redução de 40.000 postos nas forças armadas. Na Inglaterra o novo primeiro-ministro já começa com uma batata quente nas mãos e anuncia fleumaticamente que é tempo de apertar os cintos. A França até bem pouco tempo atrás teve que lidar com revolta social quando mexeu no sistema de previdência pública. O pacote aprovado até o momento é da ordem de 650 bilhões de dólares, cerca de 500 bilhões de euros para blindagem do euro. Acho pouco, muito pouco se compararmos com o pacote aprovado pelo congresso americano durante a crise do subprime que foi da ordem de 1 trilhão de dólares (770 bilhões de euros). Os americanos montaram esse plano para salvar o sistema financeiro e até hoje os EUA não voltaram aos níveis pré-crise. A crise na União Européia envolve seis países e outros dez estão na fila para colocar suas iniciais na sigla que vai acabar virando nome de vulcão da Islândia. Ficamos então com menos dinheiro e mais países em crise isso sem contar com a resistência alemã em abrir os cofres incondicionalmente. Pelo andar da carruagem acho que ainda voltaremos a esse assunto nas newsletters seguintes.

Na semana que vem abordaremos a visão FOREX para os pares EURO x DOLAR e DOLAR CANADENSE x DOLAR AMERICANO.